承德银行承溢盈人民币理财产品2025年年度报告

• 一、产品情况介绍

  （一）存续产品情况

  截至2025年12月31日，承德银行承溢盈人民币理财产品共存续产品4只。

  本系列产品投资的持仓资产结构如下：
  

  产品简称	理财份额	产品总资产	产品净资产	单位净值
  承溢盈第二百七十期	3850000	5156204.47	5134105.93	1.3335
  承溢盈第二百七十三期	6011000	10846192.89	10812101.14	1.7987
  承溢盈第二百七十六期	4931000	9110606.56	9083033.35	1.842
  承溢盈第二百八十期	18999000	30075589.78	29973087.45	1.5776

  
   
  

  二、产品持仓状况
  截至2022年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	余额（万元）	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	5001.12	90.62
  公募基金	股票基金	517.74	9.38
  合计		5518.86	100

  
  
  三、理财产品业绩表现
   截至2025年12月31日，本系列产品总资产为55188593.7 元，产品净资产为55002327.87元。全年兑付金额38310.82万元，客户端实现收益总额1256.32万元。

  四、产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  五、本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品管理人采取稳健的投资策略，通过配置资质优良且久期合理的固收类资产，实现了产品单位净值的稳健增长。

   
  

  六、托管人报告

  报告期内本产品托管人遵规守信情况声明。 本报告期内，本产品托管人在对本产品的托管过程中，严格遵守法律法规和托管协议的有关规定，不存在损害理财产品份额持有人利益的行为，尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务 托管人对报告期内本理财产品投资运作、净值计算、利润分配等情况的说明。 本报告期内，托管行在对我行理财产品财产托管过程中，依照国家有关规定、托管协议和其他相关规定，对理财净值计算、费用开支等方面进行了认真的复核，对理财资金的投资运作方面进行了监督，未发现损害投资者利益的行为。

   
  

  承德银行

  2026年1月20日

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