“承德银行承溢盈人民币理财产品第七期” 运作情况报告

• • 产品情况介绍

  （一）产品要素

  承德银行承溢盈人民币理财产品第七期（产品代码CYY0007）其关键要素如下：

  中债产品登记编码	C1089221000017
  起息日	2021年9月15日
  到期日	2022年1月18日
  产品期限	125天
  投资性质	固定收益类产品
  业绩比较基准	3.6%
  产品管理人	承德银行股份有限公司
  产品托管人	宁波银行股份有限公司

  • 产品持仓状况

  截至2021年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	0.25
  同业借款	同业借款	87.84
  资产管理产品	信托产品	11.91

  • 产品持仓前十大资产

  截至2021年12月31日，本产品持仓前十大资产市值合计5454.35万元，占全部持仓资产规模合计98.64%。产品持仓前十大资产如下：

  资产名称	持仓市值（万元）	占比（%）
  同业借款	4857.04	87.84
  21国开10	83.95	1.52
  20川能Y1	65.56	1.19
  19甘公Y1	65.45	1.18
  19鲁黄金MTN001	64.86	1.17
  21国开01	64.39	1.16
  19国开14	63.52	1.15
  20鲁高速MTN003	63.20	1.14
  21沪国际集MTN001	63.20	1.14
  20沪国际	63.20	1.14

  • 理财产品业绩表现

  截至2021年12月31日，本产品存续份额为54575000份，持有资产总规模为55297092.41元，产品资产净值为55230525.95元，单位净值为1.012元，当前周期收益率为4.0556%。

  产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  • 本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品管理人采取稳健的投资策略，通过配置资质优良且久期合理的资产，实现了产品单位净值的稳健增长。

  承德银行股份有限公司

  2022年1月13日

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