“承德银行承溢盈人民币理财产品第十五期” 运作情况报告

• • 产品情况介绍

  （一）产品要素

  承德银行承溢盈人民币理财产品第十五期（产品代码CYY0015）其关键要素如下：

  中债产品登记编码	C1089221000025
  起息日	2021年10月27日
  到期日	2022年10月25日
  产品期限	363天
  投资性质	固定收益类产品
  业绩比较基准	4.15%
  产品管理人	承德银行股份有限公司
  产品托管人	宁波银行股份有限公司

  • 产品持仓状况

  截至2021年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	0.43
  资产管理产品	券商资产管理产品	99.57

  • 产品持仓前十大资产

  截至2021年12月31日，本产品持仓前十大资产市值合计2728.53万元，占全部持仓资产规模合计73%。产品持仓前十大资产如下：

  资产名称	持仓市值（万元）	占比（%）
  现金	416.57	11.15
  20海通恒信MTN002	291.60	7.80
  18越租01	286.39	7.66
  20武金控MTN001	265.56	7.11
  国开1902	260.36	6.97
  20长控03	260.36	6.97
  19航租01	260.36	6.97
  20临空港投MTN003	239.53	6.41
  19广州金控MTN001	234.32	6.27
  19蓉经开MTN001	213.49	5.71

  • 理财产品业绩表现

  截至2021年12月31日，本产品存续份额为38158000份，持有资产总规模为37375676.14元，产品资产净值为37364652.9元，单位净值为0.9792元，当前周期收益率为-11.5030%。

  五、 产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  • 本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品净值出现了一定波动，但这只是运作期间的短期波动。该理财产品主要投资于债券市场，净值下降主要是由于债券市场的回撤引起的，随着债券市场的逐步回暖，产品净值下跌的情况也会扭转，请客户耐心持有。

  承德银行股份有限公司

  2022年1月13日

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