“承德银行承溢盈人民币理财产品第十六期” 运作情况报告

• • 产品情况介绍

  （一）产品要素

  承德银行承溢盈人民币理财产品第十六期（产品代码CYY0016）其关键要素如下：

  中债产品登记编码	C1089221000026
  起息日	2021年11月4日
  到期日	2022年5月5日
  产品期限	182天
  投资性质	固定收益类产品
  业绩比较基准	3.8%
  产品管理人	承德银行股份有限公司
  产品托管人	宁波银行股份有限公司

  • 产品持仓状况

  截至2021年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	0.12
  资产管理产品	券商资产管理产品	99.88

  • 产品持仓前十大资产

  截至2021年12月31日，本产品持仓前十大资产市值合计1477.95万元，占全部持仓资产规模合计91.72%。产品持仓前十大资产如下：

  资产名称	持仓市值（万元）	占比（%）
  现金	225.64	14.00
  20海通恒信MTN002	157.95	9.80
  18越租01	155.13	9.63
  20武金控MTN001	143.85	8.93
  国开1902	141.03	8.75
  20长控03	141.03	8.75
  19航租01	141.03	8.75
  20临空港投MTN003	129.74	8.05
  19广州金控MTN001	126.92	7.88
  19蓉经开MTN001	115.64	7.18

  • 理财产品业绩表现

  截至2021年12月31日，本产品存续份额为16620000份，持有资产总规模为16112893.49元，产品资产净值为16108686.17元，单位净值为0.9692元，当前周期收益率为-19.3828%。

  五、 产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  • 本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品净值出现了一定波动，但这只是运作期间的短期波动。该理财产品主要投资于债券市场，净值下降主要是由于债券市场的回撤引起的，随着债券市场的逐步回暖，产品净值下跌的情况也会扭转，请客户耐心持有。

  承德银行股份有限公司

  2022年1月13日

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