关于网银大额资金转款预约功能上线的通知

• 尊敬的客户：

  为保证您的资金安全和汇款速度，我行网银大额资金转款预约功能定于2014年12月22日正式上线运行，现将具体事项通知如下：

  一、 注意事项

  1、企业网银、个人网银单笔或累计超过500万元（含）的跨行大额资金汇划须提前一天在承德银行网上银行进行资金预约。

  2、预约使用日期采用T+1模式，可以预约第二天及以后的大额资金，网银操作界面资金预约日期无法调整为当天，如果网银用户没有提前预约，当天需要大额跨行汇款的，应及时联系营业室，如果头寸充足，可由营业室进行当天资金的预约后，实现网银的大额资金汇划。

  3、目前限额控制为账号控制，同一账号的额度是前台柜面转款额度和网银转款额度共用的，假如同一账号在柜面转款100万元，那么当天在网银转款的额度如果超过400万元即需要预约，反之相同。

  4、网银预约系统是由城商行资金清算中心为各家城市商业银行开发的标准系统，如果有使用不便的地方，请联系我行营业室或者我行客服（96368），我们将根据您的意见及时改进，为您提供更加优质的服务。

  二、 企业网银资金预约操作流程

  1、在菜单栏中的“特色服务”界面中，点击“在线预约”，在其下方的“大额资金预约”界面进行操作。“业务种类”选择大额跨行转款，然后点击“预约”，进入界面后，逐项填写，其中“预约日期”为T+1，只能预约第二天及以后的资金头寸，“预约金额”不得小于500万元。网银预约无需授权，一名操作员即可操作。

  2、如果客户选择柜面和网银同时转款，假如柜面拟定转款100万元，网银拟定转款450万元，需要在网银操作界面中预约550万元，如果拟定柜面不转款，网银跨行转款金额即为预约金额。

  3、当天没有预约需要大额跨行走款的，需要网银客户联系营业室头寸管理员进行约款，由营业室头寸管理员报计划财务部获得授权进行柜面预约后，网银用户方可正常汇划。

  4、选择“大额跨行转账”，点击查询，即可查询预约的详细信息。

  5、如果预约金额、日期等要素有误，需查询后，点击“撤销”重新进行资金预约。

  三、 个人网银资金预约操作流程

  1、在菜单栏中的“特色服务”界面中，点击“在线预约”，共有两个选项，其中“ATM预约取款”选项部分城商行使用，我行暂不使用，网银预约全部通过“大额资金预约”界面进行操作。“业务种类”选择大额跨行转款，然后点击“预约”，进入界面后，逐项填写，其中“预约日期”为T+1，只能预约第二天及以后的资金头寸，“预约金额”不得小于500万元。

  2、如果客户选择柜面和网银同时转款，假如柜面拟定转款100万元，网银拟定转款450万元，需要在网银操作界面中预约550万元，如果拟定柜面不转款，网银跨行转款金额即为预约金额。

  3、当天没有预约需要大额跨行走款的，需要网银客户联系营业室头寸管理员进行订款，由营业室头寸管理员报计划财务部获得授权进行柜面预约后，网银用户方可正常汇划；

  4、选择“大额跨行转账”，点击查询，即可查询预约的详细信息。

  5、如果预约金额、日期等要素有误，需查询后，点击“撤销”重新进行资金预约。

                                                                                                                                                      2014年12月16日

                                                                                                                                                 承德银行股份有限公司