“承德银行承溢盈人民币理财产品第一期” 运作情况报告

• • 产品情况介绍

  （一）产品要素

  承德银行承溢盈人民币理财产品第一期（产品代码CYY0001）其关键要素如下：

  中债产品登记编码	C1089221000010
  起息日	2021年7月28日
  到期日	2022年7月19日
  产品期限	356天
  投资性质	固定收益类产品
  业绩比较基准	4.05%
  产品管理人	承德银行股份有限公司
  产品托管人	宁波银行股份有限公司

  • 产品持仓状况

  截至2021年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	0.09
  同业借款	同业借款	38.99
  资产管理产品	券商资产管理产品	51.37
  	信托产品	9.55

  • 产品持仓前十大资产

  截至2021年12月31日，本产品持仓前十大资产市值合计10204.85万元，占全部持仓资产规模合计97.74%。产品持仓前十大资产如下：

  资产名称	持仓市值（万元）	占比（%）
  同业借款	4070.56	38.99
  收益凭证	997.60	9.55
  21承德国控PPN001	720.44	6.90
  17保定银行二级	707.29	6.77
  20华融湘江二级01	703.29	6.74
  21承德国控PPN002	701.10	6.72
  20海峡银行二级01	698.27	6.69
  20威海银行二级	692.24	6.63
  17富滇银行二级02	677.67	6.49
  逆回购	236.41	2.26

  • 理财产品业绩表现

  截至2021年12月31日，本产品存续份额为102000000份，持有资产总规模为104407409.2元，产品资产净值为104226074.2元，单位净值为1.0218元，当前周期收益率为5.0682%。

  产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  • 本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品管理人采取稳健的投资策略，通过配置资质优良且久期合理的资产，实现了产品单位净值的稳健增长。

  承德银行股份有限公司

  2022年1月13日

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