“承德银行承溢盈人民币理财产品第四期” 运作情况报告

• • 产品情况介绍

  （一）产品要素

  承德银行承溢盈人民币理财产品第四期（产品代码CYY0004）其关键要素如下：

  中债产品登记编码	C1089221000014
  起息日	2021年8月25日
  到期日	2022年8月30日
  产品期限	370天
  投资性质	固定收益类产品
  业绩比较基准	4.00%
  产品管理人	承德银行股份有限公司
  产品托管人	宁波银行股份有限公司

  • 产品持仓状况

  截至2021年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	1.08
  资产管理产品	券商资产管理产品	98.92

  • 产品持仓前十大资产

  截至2021年12月31日，本产品持仓前十大资产市值合计1679.6万元，占全部持仓资产规模合计96.18%。产品持仓前十大资产如下：

  资产名称	持仓市值（万元）	占比（%）
  逆回购	850.28	48.69
  20铜都01	143.55	8.22
  19綦江城投MTN001	143.39	8.21
  21开乾03	96.85	5.55
  21遵桥05	96.17	5.51
  S18云电1	95.70	5.48
  20北湾银行二级01	93.66	5.36
  18什邡债	64.14	3.67
  19西峡债	48.10	2.75
  21蓝海02	47.77	2.74

  • 理财产品业绩表现

  截至2021年12月31日，本产品存续份额为17053000份，持有资产总规模为17462728.31元，产品资产净值为17437797.36元，单位净值为1.0226元，当前周期收益率为6.3946%。

  产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  • 本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品管理人采取稳健的投资策略，通过配置资质优良且久期合理的资产，实现了产品单位净值的稳健增长。

  承德银行股份有限公司

  2022年1月13日

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