“承德银行承溢盈人民币理财产品第十九期” 运作情况报告

• • 产品情况介绍

  （一）产品要素

  承德银行承溢盈人民币理财产品第十九期（产品代码CYY0019）其关键要素如下：

  中债产品登记编码	C1089221000029
  起息日	2021年11月19日
  到期日	2022年6月1日
  产品期限	194天
  投资性质	固定收益类产品
  业绩比较基准	4.1%
  产品管理人	承德银行股份有限公司
  产品托管人	宁波银行股份有限公司

  • 产品持仓状况

  截至2021年12月31日，本产品投资的持仓资产结构如下：

  资产类别	具体资产	占比（%）
  现金及银行存款	现金及活期存款	0.3
  资产管理产品	券商资产管理产品	89.79
  	信托产品	9.91

  • 产品持仓前十大资产

  截至2021年12月31日，本产品持仓前十大资产市值合计3646.43万元，占全部持仓资产规模合计72.46%。产品持仓前十大资产如下：

  资产名称	持仓市值（万元）	占比（%）
  逆回购	925.22	18.39
  现金	508.59	10.11
  收益凭证	498.80	9.91
  21承德国控PPN001	250.78	4.98
  17保定银行二级	246.20	4.89
  20华融湘江二级01	244.81	4.86
  21承德国控PPN002	244.04	4.85
  20高密债	243.97	4.85
  20海峡银行二级01	243.06	4.83
  20威海银行二级	240.96	4.79

  • 理财产品业绩表现

  截至2021年12月31日，本产品存续份额为50000000份，持有资产总规模为50322476.52元，产品资产净值为50313051.78元，单位净值为1.0063元，当前周期收益率为5.3477%。

  五、 产品组合流动性风险分析

  本产品为封闭式产品，报告期内产品管理人合理安排资产配置结构，控制资产久期，严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。

  • 本报告期主要操作回顾

  本报告期，产品管理人采取稳健的投资策略，通过配置资质优良且久期合理的资产，实现了产品单位净值的稳健增长。

  承德银行股份有限公司

  2022年1月13日

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